Länderrisiko: Albanien
🇦🇱 Albanien (engl. Albania)
❌ Nein
❌ Nein
❌ Nein
⚠️ Keine spezifische Angabe
🌍 Weitere Länderinformationen
Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.
Hinweis: Diese Quellen dienen der allgemeinen Länderinformation und wirtschaftlichen Kontextualisierung. Die AML-Risikobewertung erfolgt separat anhand von FATF, EU-Hochrisikoliste, Korruptionsindikatoren, organisierter Kriminalität und weiteren risikobasierten Faktoren.
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL
Score: 50 / 100
Albanien ist aktuell nicht als FATF-Hochrisiko- oder Grey-List-Jurisdiktion aufgeführt. Die EU-Kommission führt eine eigene Hochrisikoliste nach Delegierter Verordnung (EU) 2016/1675, die zuletzt Ende 2025 angepasst wurde. Gleichzeitig bestehen relevante Risiken durch Korruption, organisierte Kriminalität und Geldwäsche in Bereichen wie Bau, Tourismus und informeller Wirtschaft.
📊 Risiko-Dashboard
0 / 30
15 / 20
15 / 20
10 / 15
10 / 15
🔍 Detailanalyse
FATF- und EU-Status
Auf der FATF-Länderseite zu Albanien werden Follow-up- und Evaluierungsdokumente geführt; Albanien erscheint nicht in den im Februar 2026 veröffentlichten FATF-Listen der „High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action“ oder „Jurisdictions under Increased Monitoring“. Die EU-Kommission führt ihre Hochrisikoliste separat und hat diese Ende 2025 durch neue delegierte Rechtsakte aktualisiert. :contentReference[oaicite:0]{index=0}
Korruption
Transparency International weist Albanien im Corruption Perceptions Index 2025 mit einem Score von 39 und Rang 91 von 182 Ländern aus. Das spricht nicht für ein automatisches Hochrisikoland, zeigt aber ein relevantes Korruptionsrisiko, das bei internationalen Geschäftsbeziehungen berücksichtigt werden sollte. :contentReference[oaicite:1]{index=1}
Organisierte Kriminalität & Geldwäsche
Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt albanische kriminelle Netzwerke als stark in Geldwäsche involviert, insbesondere über Investitionen in Bau- und Tourismussektor; zugleich werden wirtschaftliche Informalität und Korruption als begünstigende Faktoren genannt. :contentReference[oaicite:2]{index=2}
Regulatorische Entwicklung
Aktuelle Berichte verweisen auf Fortschritte Albaniens bei der Bekämpfung von Geldwäsche, unter anderem durch die AML/CFT-Strategie 2024–2030, stärkere Priorisierung von Finanzermittlungen und internationale Kooperation. Dennoch bleibt das Risikoprofil aus AML-Sicht nicht niedrig. :contentReference[oaicite:3]{index=3}
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
Albanien sollte risikobasiert bewertet werden. Eine automatische Einstufung als Hochrisikoland ist aus FATF-/EU-Listensicht derzeit nicht angezeigt. Gleichwohl sprechen Korruptionsrisiken, organisierte Kriminalität und geldwäscherelevante Wirtschaftssektoren für erhöhte Aufmerksamkeit.
- Keine pauschale Hochrisikoeinstufung allein wegen FATF-/EU-Status.
- Erhöhte Prüfung bei Bau, Immobilien, Tourismus, Bargeldnähe und komplexen Eigentümerstrukturen.
- Besondere Aufmerksamkeit bei grenzüberschreitenden Transaktionen und wirtschaftlich Berechtigten.
- Korruptions- und OK-Indikatoren in die Länder- und Kundenrisikoanalyse aufnehmen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Albanien-Bezug.
- UBO-Analyse bei Gesellschaftsstrukturen mit Bau-, Immobilien- oder Tourismusschwerpunkt.
- Monitoring grenzüberschreitender Zahlungsströme.
- Abgleich mit Sanktions-, PEP- und Medienrisiken.
- Dokumentierte Einzelfallbewertung bei erhöhten Risiken.
📚 Quellen
- FATF – Albania Country Page / High-Risk and Monitored Jurisdictions
- European Commission – High-risk third countries under Delegated Regulation (EU) 2016/1675
- Transparency International – Corruption Perceptions Index 2025
- Global Organized Crime Index 2025 – Albania Profile