Risikoanalysen & Lagebilder zur Geldwäsche-Compliance
Einleitung
Diese Seite bündelt zentrale Risikoanalysen, Lagebilder und kriminalstrategische Berichte zur Geldwäsche, organisierten Kriminalität und Terrorismusfinanzierung.
Im Gegensatz zu den vollständigen Dokumentensammlungen im Bereich „Behörden & Aufsichtspraxis“ liegt der Fokus hier auf der Einordnung, Bewertung und Nutzung der Inhalte für die Risikoanalyse.
Risikoanalyse der Europäischen Union & EU-Länder
Dieser Bereich bündelt Risikoanalysen der Europäischen Union sowie einzelner EU-Mitgliedstaaten. Die Dokumente ermöglichen einen Vergleich nationaler Risikolagen und zeigen grenzüberschreitende Entwicklungen im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf.
Sie ergänzen die Nationale Risikoanalyse Deutschlands um eine europäische Perspektive und sind besonders relevant für Verpflichtete mit internationalen Geschäftsbeziehungen, EU-Bezug oder grenzüberschreitenden Risikoprofilen.
| Jahr | Dokument | Institution | Link |
| 2022 | Dritte Risikobewertung 2022 (auf DEUTSCH) | Europäische Union | |
| 2019 | Zweite Risikobewertung 2019 (auf DEUTSCH) | Europäische Union | |
| 2017 | Erste Risikobewertung 2017 (auf DEUTSCH) | Europäische Union | |
| 2017 | Erste Risikobewertung 2017 (auf ENGLISCH) | Europäische Union | |
| 2017 | Joint Opinion on the Risks of Money Laundering and Terrorist Financing Affecting the Union´s Financial Sector 2017 (auf ENGLISCH) | ESA | |
| 2016 | Nationale Risikoanalyse 2016 (Österreich) | Österreich | |
| 2014 | Nationale Risikoanalyse 2014 (Italien)(engl) | Financial Security Committee |
Bedeutung für die Praxis
Die EU- und Länder-Risikoanalysen unterstützen insbesondere bei:
- Bewertung grenzüberschreitender Geschäftsbeziehungen
- Vergleich nationaler Risikoeinschätzungen
- Ableitung von Länder- und Sektorrisiken
- Ergänzung der eigenen Risikoanalyse um europäische Perspektiven
- Vorbereitung auf Prüfungen mit internationalem Bezug
Nationale Risikoanalysen (NRA/SRA)
Nationale Lagebilder werden von zuständigen Behörden veröffentlicht und sind im Bereich „Behörden & Aufsichtspraxis“ vollständig abrufbar.
Hier erfolgt eine Auswahl besonders relevanter Berichte sowie deren Einordnung für die Risikoanalyse.
| Jahr | Dokument | Institution | Typ | Link |
| 2021 | Subnationale Risikoanalyse 2020/2021 (SRA 3.0) | BaFin | SRA | |
| 2020 | Sektorspezifische Risikoanalyse | BMF | Sektorale Betrachtung | |
| 2020 | Sektorale Risikoanalyse "Terrorismusfinanzierung durch Non-Profit-Organisationen in Deutschland" | BMI | Sektorale Betrachtung | |
| 2020 | Subnationale Risikoanalyse 2019/2020 (SRA 2.0) | BaFin | SRA | |
| 2019 | Nationale Risikoanalyse 2019 - Deutschland | BMF | NRA |
Zentrale Inhalte der NRA/SRA
Die Nationale Risikoanalyse umfasst insbesondere:
- Identifikation von Hochrisikosektoren
- Analyse von Geldwäschemethoden und Typologien
- Bewertung von Bedrohungen durch organisierte Kriminalität
- Risiken im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung
- sektorübergreifende Schwachstellen
Bedeutung für Verpflichtete
Die NRA/SRA sind insbesondere relevant für:
- Erstellung der institutsinternen Risikoanalyse
- Ableitung von Risikofaktoren und Indikatoren
- Priorisierung von Maßnahmen
- Begründung gegenüber Aufsichtsbehörden
Europol Reports (EU-weite Risikoanalysen)
Die Berichte von Europol zählen zu den wichtigsten europäischen Lagebildern und liefern strategische Erkenntnisse zu kriminalitätsrelevanten Entwicklungen innerhalb der EU.
Nationale Lagebilder (Einordnung & Verweis)
Nationale Lagebilder werden von zuständigen Behörden veröffentlicht und sind im Bereich „Behörden & Aufsichtspraxis“ vollständig abrufbar.
Hier erfolgt eine Auswahl besonders relevanter Berichte sowie deren Einordnung für die Risikoanalyse.
| Dokument | Institution | Schwerpunkt | Link |
| Bundeslagebilder | BKA | OK, WiKri, Meschenhandel | |
| FIU Jahresbericht | FIU | Trends | intern |
| Verfassungsschutzbericht | Verfassungsschutz | Trends | intern |
| BaFin-RS | BaFin | Rundschreiben | intern |
Globale Risikoindizes & Analysen
Globale Studien und Indizes ermöglichen eine vergleichende Bewertung internationaler Risiken und unterstützen die Einordnung nationaler Entwicklungen in einen globalen Kontext.
Jahr | Dokument | Institution | Schwerpunkt | Link |
| 2025 | Global Organized Crime Index Report 2025 | Global Initiative | OK-Risiken | |
| 2023 | Global Organized Crime Index Report 2023 | Global Initiative | OK-Risiken | |
| 2021 | Cocaine Pipeline to Europe | Global Initiative against Transnational Organized Crime | Drogenhandel | |
| 2021 | Global Organized Crime Index Report 2021 | Global Initiative | OK-Risiken | |
| 2020 | Lagebild "Clankriminalität" Berlin | Polizei Berlin | OK-Strukturen |
Nutzung für die Risikoanalyse
Die dargestellten Berichte und Analysen sind insbesondere relevant für:
- Identifikation aktueller und zukünftiger Risikotrends
- Bewertung von Hochrisikoregionen und -sektoren
- Ableitung von Risikoindikatoren
- Entwicklung von Szenarien (z. B. neue Geldwäschemethoden)
- Validierung und Aktualisierung der institutsinternen Risikoanalyse