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Länderrisiko: Andorra

Flagge Andorra

🇦🇩 Andorra (engl. Andorra)

Embargo
❌ Nein
FATF gelistet
❌ Nein
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Keine spezifische Angabe

🌍 Weitere Länderinformationen

Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL

Score: 44 / 100

Andorra ist aktuell nicht FATF-gelistet. MONEYVAL hat die 6. Bewertungsrunde für Andorra im Jahr 2026 offiziell gestartet. AML-relevant bleiben insbesondere Finanzdienstleistungen, Vermögensverwaltung, Immobilien, grenzüberschreitende Kapitalflüsse, Steuerhistorie, PEP-Bezug und komplexe Eigentümerstrukturen.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
8 / 20
Organisierte Kriminalität
8 / 20
Finanzsystem
15 / 15
Bargeld / Schattenwirtschaft
13 / 15

🔍 Detailanalyse

FATF- und MONEYVAL-Status

Andorra ist Mitglied von MONEYVAL. Die letzte umfassende 5. Runde wurde 2017 angenommen; MONEYVAL hat im April 2026 die 6. Bewertungsrunde für Andorra offiziell gestartet. Eine aktuelle FATF-Listung besteht nicht.

Finanzplatz und Vermögensverwaltung

Andorra ist aufgrund seiner Finanzplatzhistorie, Vermögensverwaltung, internationalen Kundenbeziehungen und steuerlichen Vergangenheit AML-relevant. Risiken entstehen vor allem bei grenzüberschreitenden Kapitalflüssen, komplexer Mittelherkunft, Private-Banking-Bezug und internationalen Vermögensstrukturen.

Immobilien und Kapitalzufluss

Immobilieninvestitionen, hochpreisige Vermögenswerte und ausländische Kapitalzuflüsse sind für die Risikobewertung besonders relevant. Zu prüfen sind wirtschaftlich Berechtigte, Herkunft der Mittel, PEP-Bezug, Steuerdelikte als mögliche Vortaten und die Plausibilität des wirtschaftlichen Zwecks.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Keine pauschale Hochrisikoeinstufung allein aufgrund des Länderstatus.
  • Erhöhte Aufmerksamkeit bei Private Banking, Immobilien, Vermögensverwaltung und komplexen UBO-Strukturen.
  • Source of Funds und Source of Wealth bei internationalen Vermögenswerten vertieft prüfen.
  • PEP-, Negative-Media- und Steuerdeliktsrisiken dokumentieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Andorra-Bezug.
  • Enhanced Due Diligence bei Immobilien-, Private-Banking- oder Vermögensverwaltungsbezug prüfen.
  • Wirtschaftlich Berechtigte, Kontrollstrukturen und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • Regelmäßige Aktualisierung wegen laufender MONEYVAL-Bewertungsrunde.

📚 Quellen

  • FATF – Andorra Country Page / Mutual Evaluation
  • MONEYVAL – Launch of 6th Round Evaluation of Andorra 2026
  • FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring
  • European Commission – High-risk third countries
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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