Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Definition

Das Bankgeheimnis bezeichnet die Verpflichtung von Kreditinstituten, kundenbezogene Informationen vertraulich zu behandeln.

AML-Kontext

Das Bankgeheimnis wird durch geldwäscherechtliche Vorschriften eingeschränkt:

• Meldepflichten (§ 43 GwG)
• Auskunftspflichten gegenüber Behörden
• Zusammenarbeit mit FIU
  

Praxisrelevanz

• kein Schutz bei Verdachtsmeldungen
• kein Hindernis für Ermittlungen
• Spannungsfeld zwischen Datenschutz und Compliance