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Länderrisiko: Bahrain

Flagge Bahrain

🇧🇭 Bahrain (engl. Bahrain)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / MENAFATF Enhanced Follow-up
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Finanzplatz, Iran-/Golfbezug, PEPs, TF & Vermögensstrukturen relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 62 / 100

Bahrain ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das AML/CFT-Risiko ergibt sich vor allem aus Finanzplatzfunktion, Private Banking, islamischer Finanzwirtschaft, Unternehmensstrukturen, PEPs, Vermögensverwaltung, Iran-/Golfregion-Bezug, grenzüberschreitenden Zahlungsströmen, Edelmetall-/Handelsbezug und möglichen Terrorismusfinanzierungs- oder Sanktionsumgehungsrisiken.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
8 / 30
Korruption / PEPs
14 / 20
Organisierte Kriminalität
13 / 20
Finanzsystem
15 / 15
Golf / Iran / TF-Bezug
14 / 15

🔍 Detailanalyse

FATF-/MENAFATF-Status

Bahrain ist Mitglied von MENAFATF. Die FATF-Länderseite verweist auf MENAFATF als Bewertungsorgan; der Follow-up Report 2022 stellte fest, dass Bahrain im Enhanced Follow-up verbleibt und erneut an MENAFATF berichten muss.

Finanzplatz, Private Banking und Vermögensstrukturen

Bahrain ist ein relevanter Finanzstandort im Golfraum. AML-Risiken bestehen bei Private Banking, Vermögensverwaltung, Unternehmensstrukturen, Stiftungs-/Trust-ähnlichen Strukturen, Zahlungsdienstleistern, islamischen Finanzprodukten, grenzüberschreitenden Kapitalflüssen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbarer Vermögensherkunft.

Iran-/Golfbezug, Sanktionen und Terrorismusfinanzierung

Aufgrund der regionalen Lage sind Iran-Bezug, Golfstaaten-Strukturen, Sanktionsumgehung, Handel, Logistik, Spenden-/Charity-Strukturen, religiöse Finanzflüsse, PEPs und Drittstaatenkonstellationen besonders risikosensibel.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Bahrain nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei Finanzplatz-, PEP-, Iran-, Golf-, Charity- oder TF-Bezug erhöht prüfen.
  • Private-Banking-, Vermögensverwaltungs-, Holding- und Zahlungsdienstleisterstrukturen vertieft analysieren.
  • Source of Funds und Source of Wealth bei grenzüberschreitenden Vermögensstrukturen dokumentieren.
  • Sanktions-, PEP-, Negative-Media- und Drittstaatenbezug risikobasiert einbeziehen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei PEP-, Iran-, Golf-, Private-Banking-, Zahlungsdienstleister-, Charity- oder Sanktionsbezug prüfen.
  • UBO-Strukturen, wirtschaftliche Kontrolle und Vermögensherkunft vollständig dokumentieren.
  • Monitoring auf TF-, Charity-, Drittstaaten-, Handels- und Sanktionsumgehungsmuster ausrichten.
  • Bei Vermögensverwaltung und Unternehmensstrukturen wirtschaftlichen Zweck schriftlich plausibilisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Bahrain Country Page / MENAFATF Mutual Evaluation
  • FATF / MENAFATF – Bahrain Follow-up Report 2022
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • European Commission – High-risk third countries
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index 2025
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