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Länderrisiko: Bangladesch

Flagge Bangladesch

🇧🇩 Bangladesch (engl. Bangladesh)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / APG-Kontext
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Korruption, Textilsektor, Remittances, Menschenhandel & Bargeld relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 69 / 100

Bangladesch ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das AML/CFT-Risiko bleibt jedoch erhöht durch Korruption, Textil- und Exportsektor, Remittances, Bargeldwirtschaft, informelle Transfers, Menschenhandel, Arbeitsmigration, Rohingya-/Flüchtlingskontext, Betrug, Cybercrime, Steuerdelikte, politische Gewalt und schwächere institutionelle Durchsetzung.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption
18 / 20
Organisierte Kriminalität
18 / 20
Finanzsystem
13 / 15
Remittances / Textil / Bargeld
20 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Remittance-, Textil-, Bargeld-, Menschenhandels- und informeller Transfer-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/APG-Status

Bangladesch ist Mitglied der Asia/Pacific Group on Money Laundering. Die FATF-Länderseite verweist auf den APG Mutual Evaluation Report, der die Umsetzung von AML/CFT-Maßnahmen in Bangladesch bewertet. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Korruption, Textilsektor und Remittances

AML-relevant sind insbesondere Korruption, Exporterlöse, Textil- und Bekleidungsindustrie, Handelsfinanzierung, Über-/Unterfakturierung, Bargeld, Remittances, Arbeitsmigration, informelle Transfersysteme, Immobilien, politische Einflussstrukturen und Steuerdelikte.

Menschenhandel, Rohingya-Kontext und organisierte Kriminalität

Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Korruption innerhalb staatlicher Institutionen als wichtigen Ermöglicher organisierter Kriminalität in Bangladesch. Relevante Risikofelder sind Menschenhandel, Schleusung, Ausbeutung von Arbeitsmigranten, Drogenhandel, Erpressung, Schmuggel, Finanzbetrug und Risiken im Zusammenhang mit vulnerablen Bevölkerungsgruppen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Bangladesch nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Remittance-, Textil-, Export-, Bargeld-, Menschenhandels- oder Arbeitsmigrationsbezug erhöht prüfen.
  • TBML-Indikatoren bei Textil-, Bekleidungs-, Import-/Export- und Handelsfinanzierung beachten.
  • Korruptions-, PEP-, Menschenhandels-, Zwangsarbeits- und Negative-Media-Risiken dokumentieren.
  • Source of Funds, wirtschaftlichen Zweck und Empfängertransparenz bei grenzüberschreitenden Zahlungen plausibilisieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Textil-, Export-, Remittance-, Charity-/NGO-, Rohingya-, Bargeld- oder Arbeitsmigrationsbezug prüfen.
  • Monitoring auf TBML-, Split-, Mule-, Remittance-, Bargeld- und informelle Transfermuster ausrichten.
  • Lieferketten-, Zwangsarbeits- und Menschenhandelsindikatoren in die Kundenanalyse aufnehmen.
  • PEP-, Sanktions-, Adverse-News- und Korruptionsscreening risikobasiert anwenden.

📚 Quellen

  • FATF – Bangladesh Country Page / APG Mutual Evaluation
  • APG – Bangladesh Mutual Evaluation Report
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Global Organized Crime Index 2025 – Bangladesh Profile
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • UNODC / internationale Berichte zu Menschenhandel, Migration und regionaler Kriminalität
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