Länderrisiko: Griechenland
🇬🇷 Griechenland (engl. Greece)
❌ Nein
❌ Nein
❌ Nein / EU-Mitgliedstaat
⚠️ Keine spezifische Angabe
🌍 Weitere Länderinformationen
Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.
Hinweis: Diese Quellen dienen der allgemeinen Länderinformation und wirtschaftlichen Kontextualisierung. Die AML-Risikobewertung erfolgt separat anhand von FATF, EU-Hochrisikoliste, Korruptionsindikatoren, organisierter Kriminalität und weiteren risikobasierten Faktoren.
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL
Score: 50 / 100
Griechenland ist nicht FATF-gelistet und als EU-Mitgliedstaat nicht als EU-Hochrisikodrittland einzuordnen. Das AML-Risiko ergibt sich vor allem aus geografischer Transitlage zwischen Westasien, Balkan und EU, Menschenhandel, Migration, Schifffahrt, Tourismus, Immobilien, Bargeldnähe, Korruptionsrisiken, Steuer-/Zollkontexten und grenzüberschreitenden Zahlungsströmen.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF- und EU-Status
Griechenland ist aktuell nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung geführt. Die FATF-Länderseite verweist auf den Follow-up Report zur Mutual Evaluation; bereits 2011 erkannte die FATF signifikante Fortschritte Griechenlands bei der Behebung früherer Defizite an. ([fatf-gafi.org](https://www.fatf-gafi.org/en/countries/detail/Greece.html?utm_source=chatgpt.com))
Korruption
Griechenland weist im EU-Vergleich ein moderates bis erhöhtes Korruptionsrisiko auf. Für AML-Prüfungen relevant sind insbesondere öffentliche Aufträge, Zoll- und Grenzkontexte, Immobilien, Bau, Tourismus, Schifffahrt, PEP-Bezüge, Genehmigungen und internationale Investitionsstrukturen.
Organisierte Kriminalität & Geldwäsche
Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Griechenland als bedeutenden Hub für Menschenhandel, als Herkunfts-, Transit- und Zielland. Die geografische Lage zwischen Westasien und Europa erleichtert entsprechende Bewegungen; Opfer sind häufig Frauen und Minderjährige, unter anderem aus Griechenland, Moldau und Rumänien. ([ocindex.net](https://ocindex.net/assets/downloads/2025/english/ocindex_profile_greece_2025.pdf?utm_source=chatgpt.com))
Schifffahrt, Tourismus, Immobilien und Transitlage
Griechenland ist durch seine maritime Lage, Häfen, Schifffahrt, Tourismuswirtschaft, Immobilienmärkte und Migrations-/Transitfunktion AML-relevant. Risiken entstehen insbesondere bei Bargeldgeschäften, Projektgesellschaften, internationalem Handel, Schleusung, Schmuggel, Hafenlogistik, Immobilieninvestitionen und wirtschaftlich schwer nachvollziehbaren Zahlungsströmen.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
Griechenland sollte nicht pauschal als Hochrisikoland eingestuft werden. Bei Tourismus-, Immobilien-, Schifffahrts-, Handels-, Hafen-, Migrations- oder Bargeldbezug ist jedoch eine vertiefte Einzelfallprüfung sinnvoll.
- Immobilien-, Tourismus-, Bau- und Schifffahrtsstrukturen risikobasiert prüfen.
- Menschenhandel, Schleusung, Schmuggel und Grenz-/Transitbezug berücksichtigen.
- PEP-, Korruptions- und Zollrisiken in die Bewertung aufnehmen.
- UBO-Strukturen und Source of Funds bei internationalen Investoren dokumentieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Griechenland-Bezug.
- Vertiefte Prüfung bei Immobilien-, Tourismus-, Schifffahrts- oder Hafenbezug.
- Source of Funds und wirtschaftlichen Zweck bei Investitionen plausibilisieren.
- Negative-Media-, PEP- und Sanktionsscreening risikobasiert anwenden.
📚 Quellen
- FATF – Greece Country Page / Follow-up Report
- European Commission – High-risk third countries
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index 2025 – Greece Profile
- UNODC / Greece Organized Crime Context 2025