Länderrisiko: Lettland
🇱🇻 Lettland (engl. Latvia)
❌ Nein
❌ Nein
❌ Nein / EU-Mitgliedstaat
⚠️ Keine spezifische Angabe
🌍 Weitere Länderinformationen
Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.
Hinweis: Diese Quellen dienen der allgemeinen Länderinformation und wirtschaftlichen Kontextualisierung. Die AML-Risikobewertung erfolgt separat anhand von FATF, EU-Hochrisikoliste, Korruptionsindikatoren, organisierter Kriminalität und weiteren risikobasierten Faktoren.
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL
Score: 46 / 100
Lettland ist nicht FATF-gelistet und als EU-Mitgliedstaat nicht als EU-Hochrisikodrittland einzuordnen. Das Land wurde 2025 als erstes weltweit nach der neuen FATF/MONEYVAL-Runde evaluiert. AML-relevant bleiben insbesondere Finanz- und Transitstrukturen, Russland-/Belarus- und Sanktionsbezug, Korruption, Steuer- und Betrugsdelikte, Menschenhandel, grenzüberschreitende Zahlungsströme und mögliche Nutzung von Firmen- und Intermediärstrukturen.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF- und EU-Status
Lettland ist aktuell nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung geführt. FATF und MONEYVAL haben 2025 den Mutual Evaluation Report zu Lettland angenommen; es war die erste weltweite Bewertung unter der neuen Bewertungsrunde. ([coe.int](https://www.coe.int/en/web/moneyval/-/fatf-and-moneyval-adopt-report-on-latvia-first-worldwide-evaluation-under-new-evaluation-round?utm_source=chatgpt.com))
Korruption
Korruptionsrisiken sind im lettischen AML-Kontext weiterhin relevant. Historisch wurden unter anderem Korruption, Bestechung, Veruntreuung öffentlicher Mittel, Betrug, Scheinfirmen und Steuerhinterziehung als zentrale Geldwäschebedrohungen beschrieben. Für die Praxis sind PEP-Bezug, öffentliche Aufträge, Intermediäre, Grenz-/Transitstrukturen und Drittstaatenbezug besonders zu beachten.
Organisierte Kriminalität & Geldwäsche
Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Menschenhandel in Lettland vor allem in Form von Zwangsarbeit und sexueller Ausbeutung. Lettland fungiert sowohl als Herkunfts- als auch als Transitland; lettische Staatsangehörige werden insbesondere nach Westeuropa und Skandinavien verschleppt, während Nichtstaatsangehörige innerhalb Lettlands ausgebeutet werden. ([ocindex.net](https://ocindex.net/assets/downloads/2025/english/ocindex_profile_latvia_2025.pdf?utm_source=chatgpt.com))
Finanzsystem, Transit- und Sanktionsbezug
Lettland war historisch stark durch grenzüberschreitende Finanzströme mit Nichtansässigen, Osteuropa- und GUS-Bezug geprägt. Nach Reformen bleibt für Verpflichtete insbesondere die Prüfung von Russland-/Belarus-Bezug, Sanktionsumgehungsrisiken, Scheinfirmen, Intermediären, Steuer-/Betrugsdelikten und wirtschaftlich schwer nachvollziehbaren Zahlungsströmen wichtig.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
Lettland sollte nicht pauschal als Hochrisikoland eingestuft werden. Bei Russland-/Belarus-Bezug, grenzüberschreitenden Zahlungsströmen, Intermediärstrukturen, Scheinfirmen, Steuer-/Betrugsindikatoren oder PEP-Bezug ist jedoch eine vertiefte Einzelfallprüfung angezeigt.
- Russland-/Belarus- und Sanktionsbezug konsequent dokumentieren.
- Scheinfirmen-, Intermediär- und Nichtansässigenstrukturen vertieft prüfen.
- Korruptions-, Steuer-, Betrugs- und Menschenhandelsrisiken in die Bewertung aufnehmen.
- UBO-Strukturen und wirtschaftlichen Zweck bei grenzüberschreitenden Zahlungsströmen plausibilisieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Lettland-Bezug.
- Enhanced Due Diligence bei Russland-/Belarus-, Sanktions-, Intermediär- oder Scheinfirmenbezug prüfen.
- Source of Funds bei auffälligen grenzüberschreitenden Transaktionen dokumentieren.
- Negative-Media-, PEP- und Sanktionsscreening risikobasiert anwenden.
📚 Quellen
- FATF / MONEYVAL – Latvia Mutual Evaluation 2025 / 2026
- Council of Europe – Adoption of Latvia report under new evaluation round
- FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring
- European Commission – High-risk third countries
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index 2025 – Latvia Profile