Länderrisiko: Nordmazedonien
🇲🇰 Nordmazedonien (engl. North Macedonia)
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⚠️ Keine spezifische Angabe
🌍 Weitere Länderinformationen
Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.
Hinweis: Diese Quellen dienen der allgemeinen Länderinformation und wirtschaftlichen Kontextualisierung. Die AML-Risikobewertung erfolgt separat anhand von FATF, EU-Hochrisikoliste, Korruptionsindikatoren, organisierter Kriminalität und weiteren risikobasierten Faktoren.
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: MITTEL
Score: 48 / 100
Nordmazedonien ist aktuell nicht FATF-gelistet und nicht als EU-Hochrisikoland geführt. MONEYVAL sieht Fortschritte bei der Stärkung des AML/CFT-Rahmens, weist aber weiterhin auf bestehende Lücken hin. Für die AML-Praxis bleiben Korruption, informelle Wirtschaft, Bargeldnähe, Westbalkan-Transitbezüge und grenzüberschreitende Zahlungsströme relevant.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF- und EU-Status
Nordmazedonien ist aktuell nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung geführt. Auch eine EU-Hochrisikolistung ist nach aktueller Übersicht nicht ersichtlich.
Korruption
Korruptionsrisiken sind insbesondere bei öffentlichen Aufträgen, lokalen Genehmigungen, Bau- und Infrastrukturprojekten, PEP-Bezügen und staatsnahen Geschäftsbeziehungen relevant.
Organisierte Kriminalität & Geldwäsche
Nordmazedonien ist aufgrund seiner Lage im Westbalkan für Transit-, Handels- und Zahlungsströme relevant. Geldwäscherisiken ergeben sich insbesondere bei Bargeldnähe, informeller Wirtschaft, grenzüberschreitendem Handel, Immobilien- und Bauprojekten sowie möglichen regionalen OK-Verflechtungen.
Regulatorische Entwicklung
MONEYVAL hat 2025 Fortschritte bei der Stärkung des rechtlichen und institutionellen AML/CFT-Rahmens festgestellt. Gleichzeitig bleiben weitere Maßnahmen erforderlich, weshalb Nordmazedonien im Enhanced Follow-up bleibt.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
Nordmazedonien sollte risikobasiert bewertet werden. Eine automatische Hochrisikoeinstufung ist aus FATF-/EU-Listensicht nicht angezeigt; bei bestimmten Sektoren und Konstellationen ist jedoch erhöhte Aufmerksamkeit geboten.
- Bau, Immobilien, Handel und Bargeldnähe vertieft prüfen.
- PEP- und Korruptionsrisiken in die Kundenbewertung aufnehmen.
- Grenzüberschreitende Zahlungsströme und wirtschaftlichen Zweck plausibilisieren.
- Negative-Media-Screening bei erhöhten Risiken durchführen.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Nordmazedonien-Bezug.
- UBO-Strukturen bei Gesellschaften mit Bau-, Immobilien- oder Handelsbezug vertiefen.
- Source of Funds bei ungewöhnlichen Transaktionen dokumentieren.
- Monitoring bei grenzüberschreitenden Zahlungsströmen anpassen.
📚 Quellen
- FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring
- MONEYVAL – North Macedonia Follow-up Report 2025
- European Commission – High-risk third countries
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index