Länderrisiko: Slowenien
🇸🇮 Slowenien (engl. Slovenia)
❌ Nein
❌ Nein
❌ Nein / EU-Mitgliedstaat
⚠️ Keine spezifische Angabe
🌍 Weitere Länderinformationen
Ergänzende Informationen zu Geografie, politischem System, Wirtschaftslage und allgemeinem Länderrisiko.
Hinweis: Diese Quellen dienen der allgemeinen Länderinformation und wirtschaftlichen Kontextualisierung. Die AML-Risikobewertung erfolgt separat anhand von FATF, EU-Hochrisikoliste, Korruptionsindikatoren, organisierter Kriminalität und weiteren risikobasierten Faktoren.
🔎 Kurzbewertung
Gesamtrisiko: NIEDRIG-MITTEL
Score: 39 / 100
Slowenien ist aktuell nicht FATF-gelistet und als EU-Mitgliedstaat nicht als EU-Hochrisikodrittland einzuordnen. Die FATF-Länderseite verweist auf MONEYVAL-Bewertungen; relevant sind weiterhin wirtschaftliche Kriminalität, Steuerhinterziehung, Betrug, Drogenhandel, Menschenhandel, Balkan-Transitbezüge, Korruption, Immobilien, Bargeldnähe und grenzüberschreitende Unternehmensstrukturen.
📊 Risiko-Dashboard
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🔍 Detailanalyse
FATF- und EU-Status
Slowenien ist aktuell nicht auf der FATF-Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung geführt. Die FATF-Länderseite verweist auf eine MONEYVAL-Bewertung und betont, dass die Zahl der Geldwäscheermittlungen seit der früheren Evaluierung gestiegen ist, aber weiterhin nicht im Verhältnis zur Zahl der Ermittlungen und Verurteilungen wegen ertragsbringender Vortaten wie Steuerhinterziehung, Betrug, Wirtschaftskriminalität und Drogenhandel steht. :contentReference[oaicite:2]{index=2}
Korruption
Slowenien weist im EU-Vergleich ein eher niedriges bis moderates Korruptionsrisiko auf. AML-relevant sind dennoch öffentliche Aufträge, kommunale Genehmigungen, Immobilien, Bau, PEP-Bezug, staatliche Unternehmen, Balkan-Transitstrukturen und internationale Unternehmensbeziehungen.
Organisierte Kriminalität & Geldwäsche
Der Global Organized Crime Index 2025 beschreibt Slowenien als Herkunfts-, Transit- und Zielland für Menschenhandel. Opfer werden insbesondere zur Arbeitsausbeutung und sexuellen Ausbeutung genutzt; besonders vulnerable Gruppen stammen unter anderem aus der Ukraine, Taiwan, Rumänien, Ungarn und Balkanstaaten. Sloweniens Lage entlang der Balkan-Migrationsroute erhöht die Exposition gegenüber Menschenhandel und Schleusung. :contentReference[oaicite:3]{index=3}
Transitlage, Immobilien und wirtschaftliche Kriminalität
Slowenien ist durch seine Lage zwischen Alpenraum, Adriaküste, Westbalkan und EU-Binnenmarkt für Transit-, Handels- und Logistikströme relevant. Geldwäscherisiken entstehen insbesondere bei Immobilien, Bau, Tourismus, Hafen-/Logistikbezug, Bargeldnähe, Steuerdelikten, Betrug, Scheingeschäften und komplexen Eigentümerstrukturen.
⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte
Slowenien sollte grundsätzlich nicht als Hochrisikoland eingestuft werden. Bei Balkan-Transitbezug, Immobilien, Bau, Tourismus, Hafen-/Logistikstrukturen, Steuer-/Betrugsindikatoren oder Menschenhandelsrisiken ist jedoch eine vertiefte Einzelfallprüfung sinnvoll.
- Menschenhandel, Schleusung, Steuerhinterziehung, Betrug und Drogenhandel als Vortatrisiken berücksichtigen.
- Balkan-, Hafen-, Logistik- und Transitbezug risikobasiert prüfen.
- Immobilien-, Bau- und Tourismusstrukturen vertieft bewerten.
- UBO-Strukturen, wirtschaftlichen Zweck und Source of Funds dokumentieren.
🧭 Handlungsempfehlungen
- Risikobasierte KYC-Prüfung bei Kunden mit Slowenien-Bezug.
- Enhanced Due Diligence bei Balkan-, Immobilien-, Bau-, Tourismus- oder Hafenbezug prüfen.
- Source of Funds bei wirtschaftlich unplausiblen Zahlungsströmen dokumentieren.
- Negative-Media-, PEP- und Sanktionsscreening risikobasiert anwenden.
📚 Quellen
- FATF / MONEYVAL – Slovenia Country Page / Mutual Evaluation
- FATF – Jurisdictions under Increased Monitoring
- European Commission – High-risk third countries
- Transparency International – Corruption Perceptions Index
- Global Organized Crime Index 2025 – Slovenia Profile