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Länderrisiko: St. Lucia

Flagge St. Lucia

🇱🇨 St. Lucia (engl. Saint Lucia)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / CFATF FUR 2024
EU-Hochrisikoland
❌ Nein
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ CBI, Offshore, Tourismus, Immobilien, BO, Zahlungsdienstleister & DNFBPs relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 59 / 100

St. Lucia ist aktuell nicht FATF-gelistet. Der CFATF Follow-up Report 2024 stellt fest, dass St. Lucia erhebliche Fortschritte bei der Behebung technischer Defizite aus der Mutual Evaluation 2021 gemacht hat und nur noch geringfügige Defizite verbleiben. AML-relevant bleiben Citizenship-by-Investment, Offshore- und Vermögensstrukturen, Immobilien, Tourismus, Zahlungsdienstleister, DNFBPs, Beneficial Ownership, Trusts, PEPs und internationale Kapitalflüsse.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / Governance
11 / 20
Organisierte / Offshore-Risiken
12 / 20
Finanzsystem / BO
13 / 15
CBI / Immobilien / DNFBP
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Citizenship-by-Investment-, Immobilien-, Offshore-, DNFBP- und Beneficial-Ownership-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/CFATF-Status

St. Lucia ist Mitglied der Caribbean Financial Action Task Force. Der CFATF Follow-up Report 2024 dokumentiert deutliche Fortschritte gegenüber der Mutual Evaluation 2021 und Re-Ratings für mehrere FATF-Empfehlungen.

Citizenship by Investment, BO und Vermögensstrukturen

Das Risikoprofil wird durch Citizenship-by-Investment, internationale Vermögensstrukturen, Trusts, Unternehmensdienstleister, wirtschaftlich Berechtigte, Nominee-Konstellationen und Source-of-Wealth-Fragen geprägt.

Immobilien, Tourismus und Zahlungsdienstleister

Weitere AML-Risiken bestehen bei Immobilien, Resorts, Tourismusprojekten, Zahlungsdienstleistern, DNFBPs, Rechtsanwälten, Immobilienmaklern, VASP/Krypto, PEPs und grenzüberschreitenden Vermögensflüssen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • St. Lucia nicht pauschal als Hochrisikoland einstufen, aber bei CBI-, Offshore-, Trust-, Immobilien-, DNFBP-, Zahlungsdienstleister- oder VASP-Bezug erhöht prüfen.
  • Beneficial Ownership, wirtschaftliche Kontrolle, Nominee-Strukturen und Source of Wealth besonders dokumentieren.
  • PEP-, Sanktions-, Negative-Media-, Steuerdelikts- und Drittstaatenrisiken risikobasiert einbeziehen.
  • CFATF-Follow-up-Fortschritte positiv berücksichtigen, ohne sektorale Risiken zu unterschätzen.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei CBI, Trusts, Offshore-Gesellschaften, Immobilien, DNFBPs, Zahlungsdienstleistern, VASP/Krypto oder PEP-Bezug prüfen.
  • Monitoring auf Vermögens-, Drittstaaten-, Immobilien-, Nominee- und Zahlungsdienstleistermuster ausrichten.
  • UBO-Ketten, wirtschaftliche Kontrolle und Mittelherkunft nachvollziehbar dokumentieren.
  • CFATF-/FATF-Follow-ups nach 2024 regelmäßig in der Länderrisikoanalyse aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Saint Lucia Country Page
  • FATF/CFATF – Saint Lucia Mutual Evaluation 2021
  • FATF/CFATF – Saint Lucia Follow-up Report 2024
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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