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Länderrisiko: Tunesien

Flagge Tunesien

🇹🇳 Tunesien (engl. Tunisia)

Embargo / Sanktionen
❌ Nein / Einzelfallscreening erforderlich
FATF gelistet
❌ Nein / MENAFATF-Kontext
EU-Hochrisikoland
❌ Nein / Status regelmäßig prüfen
Nationale Risikoanalyse DE
⚠️ Bargeld, Immobilien, Korruption, Tourismus, Libyen-/Algerienbezug, TF & NPOs relevant

🔎 Kurzbewertung

Gesamtrisiko: MITTEL-HOCH

Score: 63 / 100

Tunesien ist aktuell nicht FATF-gelistet. Das Land ist MENAFATF-Mitglied; die FATF-Länderseite verweist auf MENAFATF-Bewertungen zu AML/CFT-Maßnahmen. Praktisch relevant sind Bargeldwirtschaft, Immobilien, Tourismus, Korruption, PEPs, NPOs, Terrorismusfinanzierungsrisiken, Libyen- und Algerienbezug, informelle Transfers, Zahlungsdienstleister, Handel, Devisen- und Kapitalverkehr sowie wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft.

📊 Risiko-Dashboard

FATF / EU Listen
0 / 30
Korruption / PEPs
16 / 20
Organisierte / Grenzrisiken
15 / 20
Finanzsystem / Devisen
13 / 15
Bargeld / Immobilien / TF
18 / 15*

*Intern bitte auf 15 deckeln; erhöhte Darstellung wegen Bargeld-, Immobilien-, Tourismus-, NPO-, Libyen-/Algerien- und TF-Risiken.

🔍 Detailanalyse

FATF-/MENAFATF-Status

Tunesien ist MENAFATF-Mitglied. Die FATF-Länderseite verweist auf MENAFATF-Bewertungen und Empfehlungen zur Stärkung des AML/CFT-Systems. Eine aktuelle FATF-Grey-List- oder Black-List-Einstufung besteht nicht.

Bargeld, Immobilien, Tourismus und Devisen

Das Risikoprofil wird durch Bargeld, Immobilien, Tourismus, Zahlungsdienstleister, informelle Transfers, Devisen- und Kapitalverkehr, Handel und wirtschaftlich schwer nachvollziehbare Mittelherkunft geprägt.

Grenzrisiken, NPOs, Korruption und TF

Weitere Risiken bestehen bei Libyen- und Algerienbezug, NPOs, Terrorismusfinanzierung, Korruption, PEPs, Schmuggel, Drittstaatenzahlungen und grenzüberschreitenden Handelsstrukturen.

⚖️ Praxis-Einordnung für Geldwäschebeauftragte

  • Tunesien nicht pauschal als FATF-Hochrisikoland einstufen, aber bei Bargeld-, Immobilien-, Tourismus-, PEP-, NPO-, Libyen-/Algerien- oder TF-Bezug erhöht prüfen.
  • Source of Funds, Source of Wealth, UBO-Ketten und wirtschaftlichen Zweck bei Immobilien- und Handelsstrukturen dokumentieren.
  • TF-, Korruptions-, Bargeld-, Steuerdelikts-, Grenz- und Negative-Media-Indikatoren einbeziehen.
  • Grenzüberschreitende Zahlungen mit Libyen-, Algerien-, Europa- oder Golfstaatenbezug risikobasiert analysieren.

🧭 Handlungsempfehlungen

  • EDD bei Immobilien, Bargeld, Tourismus, Zahlungsdienstleistern, NPOs, PEPs, Handelsfinanzierung oder TF-Indikatoren prüfen.
  • Monitoring auf Bargeld-, Immobilien-, NPO-, Drittstaaten-, Handels- und TF-Muster ausrichten.
  • UBO-Strukturen und Mittelherkunft bei Projekt-, Immobilien- und Handelsgesellschaften dokumentieren.
  • MENAFATF-/FATF-Status und regionale Sicherheitslage regelmäßig aktualisieren.

📚 Quellen

  • FATF – Tunisia Country Page
  • MENAFATF – Tunisia Mutual Evaluation / Follow-up Context
  • FATF – High-Risk and Monitored Jurisdictions
  • Transparency International – Corruption Perceptions Index
  • Global Organized Crime Index
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