Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) – Geldwäscheaufsicht & Fachtagungen
Einleitung
Die BaFin ist die zentrale Aufsichtsbehörde für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor in Deutschland.
Die regelmäßig stattfindenden Fachtagungen bieten einen praxisnahen Einblick in:
- aktuelle Entwicklungen der Geldwäscheaufsicht
- regulatorische Neuerungen
- typische Prüfungsfeststellungen
- Trends und Risiken aus der Aufsichtspraxis
Die Inhalte sind für Geldwäschebeauftragte besonders relevant, da sie die Erwartungen der Aufsicht konkret widerspiegeln.
BaFin-Fachtagungen
7. Fachtagung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (20. November 2025)
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| Programm Fachtagung Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2025 | |
| Präsentation Aktuelle Entwicklungen der AMLA | |
| Präsentation RTS-Risikomethodologie | PDF |
| Präsentation AML-Trend-Monitor - Trends und Phänomene aus der Aufsichtspraxis | |
| Präsentation Aufsichtserfahrung Factoring und Leasing | |
| Präsentation Aktuelles aus dem Grundsatz | |
| Präsentation Empfehlungen eines Prüfers & Sonderbeauftragten |
6. Fachtagung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (05. Dezember 2024)
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| Programm Fachtagung Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2024 | |
| Präsentation Aktualisierung der Auslegungs- und Anwendungshinweise zum GwG (AT) | |
| Präsentation Der neue Europäische AML_CFT-Aufsichtsrahmen | PDF |
| Präsentation Komplexe Geschäftsmodelle und Hochrisikoprodukte | |
| Präsentation Erwartungen der Geldwäscheaufsicht bei Zahlungsdienstleistern und Agenten | |
| Präsentation Kampagne der BaFin zur Prävention von Terrorismusfinanzierung |
Fachtagung - Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (08. Dezember 2022)
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| Präsentation Die neue europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde (AMLA) | |
| Präsentation "Aufsicht mit Biss" - Die Bestellung von Sonderbeauftragten als Aufsichtsinstrument | |
| Präsentation Aktuelle Entwicklungen im Kryptomarkt | PDF |
| Präsentation Hawala-Banking | |
| Präsentation Kryptowertetransferverordnung / Neufassung der Geldtransferverordnung | |
| Präsentation Auswirkungen der FATF Prüfung |
Fachtagung - Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (15. Dezember 2021)
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| Programm Fachtagung Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2021 | |
| Präsentation Potenzielle Auswirkungen des Legislativaktes der EU-Kommission auf die Geldwäsche-prävention in Deutschland) | |
| Präsentation Neue Entwicklungen im Aufsichtsrecht | PDF |
| Präsentation Erfahrungen aus der Aufsichtspraxis | |
| Präsentation Erfahrungen aus der Aufsichtspraxis: Sammeltreuhandkonten für Zahlungsdienstleister | |
| Präsentation Verdachtsmeldungen: Aufsichtlicher Quervergleich |
Fachtagung - Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (12. Dezember 2018)
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| Programm Fachtagung Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2018 | |
| Präsentation Das neue Geldwäschegesetz und die Auslegung- und Anwendungshinweise der BaFin | |
| Präsentation Verdachtsmeldungen: Aktuelle Fragen aus Sicht der Financial Intelligence Unit | PDF |
| Präsentation Erste Erfahrungen mit dem neuen GwG aus Praxissicht | |
| Präsentation Erfahrungen aus eigenen Vor-Ort-Prüfungen bei Kreditinstituten |
Auslegungs- und Anwendungshinweise (AuA) der BaFin
Die Auslegungs- und Anwendungshinweise (AuA) der BaFin konkretisieren die gesetzlichen Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) und bilden die zentrale Grundlage für die praktische Umsetzung in der Geldwäsche-Compliance.
Sie enthalten u. a.:
- Konkretisierung der Sorgfaltspflichten
- Anforderungen an die Risikoanalyse
- Vorgaben zum Verdachtsmeldewesen
- Erwartungen der Aufsicht an interne Sicherungsmaßnahmen
Die AuA sind maßgeblich für die Auslegung des GwG in der Praxis und werden regelmäßig aktualisiert.
| Dokument | Schwerpunkt | Link |
| AuA - Allgemeiner Teil (Stand Juli 2025) | Geldwäscheprävention | INTERN |
| AuA - Besonderer Teil für Kreditinstitute | Spezielle Anforderungen | INTERN |
| AuA - Besonderer Teil für Versicherungsunternehmen | Spezielle Anforderungen | INTERN |
Rundschreiben (GW) der BaFin
Neben Gesetzen und Verordnungen spielen Rundschreiben der Aufsichtsbehörden eine zentrale Rolle für die praktische Umsetzung der Geldwäscheprävention.
Sie konkretisieren regulatorische Anforderungen und geben Einblick in die Erwartungshaltung der Aufsicht.
Typische Inhalte:
- Konkretisierung gesetzlicher Vorgaben (z. B. GwG)
- Interpretation unbestimmter Rechtsbegriffe
- Darstellung von Prüfungsschwerpunkten
- Erwartungen an interne Sicherungssysteme
Für die Praxis bedeutet das:
Rundschreiben sind häufig der entscheidende Maßstab dafür, wie Anforderungen tatsächlich umgesetzt und geprüft werden.